商南农商银行警银协力劝阻客户免遭诈骗

商南农商银行警银协力劝阻客户免遭诈骗

周玥 李曼 朱金华

10月22日10时许，商南农商银行党马支行柜员接待一王姓客户，见其持数张存单要求支取现金40余万元。柜员按照业务办理流程询问取款用途，客户拿出事先准备好的《诊断证明》，表示身患重病需要外出治疗。柜员提醒客户，如要支取大额现金，需要提前预约，且医院可以刷卡缴费，建议客户将存单支取后，资金转入银行卡中备用，客户表示同意。随后为该客户办理存单支取转账业务，对客户进行了防范电信诈骗的相关宣传教育，提醒客户注意用卡安全，并将此情况告知支行会计主管。

当日14时许，该客户又返回农商银行党马支行，表示需要预约取款，支行安保人员将其引导至会计主管处进行预约登记。会计主管询问客户预约支取金额及支取用途，客户表示预约支取40余万元用于家中操办喜事。会计主管觉察到客户取款用途与上午说得不一致，且在没有要求的情况下主动出示《诊断证明》，不符合一般客户特征，随即对客户进行深入询问，并要求与客户家属取得联系，核实用途及取款时间，客户以没有携带手机为由拒绝。

商南农商银行党马支行会计主管意识到客户可能受到诈骗，在别人唆使下前来支取现金，这与陕西省信用联社转发的近期西安市反诈中心提供的被骗人线索里的金额、取款用途、被骗人信息如出一辙。考虑到客户王某年龄较大且身患疾病，支行会计主管为客户进行预约登记，且给予安抚，嘱咐客户不要到其他地方支取现金。

客户走后，支行会计主管立即联系商南农商银行相关条线人员，上报可疑线索，并与反诈中心工作人员取得联系，汇报客户具体情况。

15时许，反诈中心将客户王某详细情况反馈给商南县公安局城关派出所，派出所民警找到客户王某及其家属，再次询问王某取款用途，王某说的与前两次用途又有不同，公安民警对其进行劝阻，并嘱咐家属高度警惕，以防形成被诈骗事实，造成经济损失。

23日下午，客户王某幡然醒悟，在其家属陪同下，将40余万元钱从银行卡导出，存成定期存款。

从客户王某与其家属的对话中，农商银行党马支行的柜员、会计主管听出了肩上的责任，也感受到农村金融工作者的使命与担当。